Retos financieros del crecimiento para la pequeña y mediana empresa

El crecimiento es demandante de recursos financieros, derivándose muchos de los problemas de liquidez que afrontan las empresas durante esta etapa, de la inapropiada estructuración del financiamiento de las inversiones en activos y capital de trabajo, del tamaño de la deuda contraída y/o la falta de calce entre la moneda o divisa de la deuda y de los ingresos generados, o del inadecuado manejo del inventario y la cartera de cobranzas, que obliga a inmovilizar una mayor cantidad de recursos en capital de trabajo.

Al respecto, si bien la deuda contribuye a acelerar este crecimiento, los responsables del manejo financiero en las empresas de menor tamaño a menudo no reparan en que:

• La deuda añade el riesgo financiero al riesgo operativo del negocio, y no debe tomarse para activos o líneas de negocio que no generen valor.
• El objetivo de la deuda es apalancar la rentabilidad del accionista, sin poner en riesgo la solvencia y el mantenimiento de la fluidez y equilibrio financiero de la empresa.
• El tamaño de la deuda o su inadecuado perfilamiento fuerza muchas veces a su refinanciación, aumentando el riesgo crediticio del deudor y, por ende, su costo.
• El manejo eficaz y eficiente del capital de trabajo es fundamental para optimizar la inversión y el tamaño de la deuda tomada para su financiamiento.

Y en ese propósito de crecimiento, muchas empresas no validan con la periodicidad debida la vigencia de su modelo de negocio, y si los factores claves de éxito del pasado siguen siendo valorados por sus clientes; cambios que posiblemente demanden la realización de inversiones adicionales y la reorientación de la estrategia y gestión financiera, cuyo seguimiento y control deberá partir de la identificación de los indicadores de desempeño económico y financiero claves (KPI), para asegurar la ejecución exitosa de la estrategia y sus planes de negocios. 

¿Cómo puede ayudar HLB PERU? 

Si su organización requiere financiar proyectos de inversión, re perfilar o reestructurar deuda, o un servicio de gerencia financiera, ponemos a su disposición un staff de profesionales de reconocida trayectoria como gerentes o directivos financieros de empresas de menor tamaño y corporativas, en diversos sectores económicos.

HLB PERU hace suya la búsqueda de sostenibilidad y crecimiento de sus clientes, y, con una atención personalizada, nos tomamos el tiempo para conocer a profundidad sus necesidades financieras y brindarles soluciones que potencien su rentabilidad y solvencia financiera.

Nuestra división de consultoría está presta a atenderlos, contáctenos aquí

Jonny Mayandía

Consultor Asociado de HLB PERU